Memilih Unit Amanah Yang Memenuhi Keperluan Portfolio Anda
SHARE THIS PAGE:
Bagaimana para pelabur boleh memilih unit amanah yang memenuhi keperluan pelaburan mereka? Dengan mengikuti langkah-langkah mudah berikut, proses pemilihan mungkin lebih senang daripada yang anda sangka.
Langkah 1:

Matlamat Pelaburan & Toleransi Risiko
Sebelum anda membuat keputusan untuk melabur, sama ada dalam unit amanah, saham, bon atau instrumen pasaran wang lain – anda sebagai pelabur perlu menentukan sepenuhnya matlamat pelaburan dan mengapa anda membuat keputusan untuk melabur.

Faktor seterusnya yang berkait rapat ialah toleransi risiko anda, yang merupakan tahap risiko yang sanggup anda terima bagi pelaburan anda. Sanggupkah anda menerima perubahan ketara dalam portfolio anda? Atau adakah anda menggunakan strategi selamat dan mengguna pakai pendekatan yang lebih konservatif?

Menetapkan matlamat pelaburan dan tahap risiko akan membantu menentukan dana yang paling sesuai untuk memenuhi keperluan anda.
Langkah 2:

Dana Pendapatan, Pertumbuhan, atau Seimbang?
Pelabur dengan selera risiko yang lebih tinggi akan memilih dana pertumbuhan lebih agresif yang bertujuan menjana peningkatan modal dalam jangka panjang menerusi portfolio yang terpelbagai. Lazimnya dana jenis ini meliputi saham pertumbuhan yang sedang mengembangkan perniagaan dengan pantas, dan berpotensi menjana pulangan lebih tinggi dari purata.

Secara alternatif, dana pendapatan memberikan kepada aliran pendapatan tetap terutamanya menerusi pelaburan dalam bon dengan kadar faedah tinggi atau sekuriti pendapatan tetap.

Bagaimanapun, pilihan pelabur pada hari ini tidak terhad semata-mata kepada pertumbuhan atau pendapatan. Mereka boleh memilih untuk melabur dalam dana seimbang yang terdiri daripada campuran ekuiti dan instrumen pendapatan tetap.
Langkah 3:

Menilai Prestasi Dana
Pelabur kemudian perlu meninjau keputusan masa lepas dana dan prestasinya di bawah pelbagai kitaran pasaran. Adakah dana mengatasi indeks penanda aras secara konsisten?

Walaupun begitu, prestasi masa lepas masih tidak menjamin prestasi masa depan. Oleh yang demikian, pelabur juga harus membaca dengan teliti prospektus dana dan memahami strategi, dan juga peruntukan sektor dan pegangan dana.

Lebih penting lagi, dana mesti menunjukkan proses pelaburan mantap, yang boleh diterangkan dan difahami dengan mudah.
Langkah 4:

Caj dan Yuran
Pelabur juga harus memberi perhatian kepada jenis yuran berbeza yang mungkin dikenakan bagi pelbagai transaksi. Yuran yang biasa dikenakan lazimnya termasuk:-
Caj Jualan Awal/Bebanan Hadapan
Meliputi kos pemasaran, pengedaran dan pemantauan dana unit amanah oleh perunding unit amanah sepanjang tempoh unit amanah dipegang
Yuran Keluar
Ditanggung apabila menjual atau keluar daripada dana unit amanah
Yuran Pertukaran
Ditanggung apabila pelabur bertukar unit amanah daripada satu kategori kepada yang lain
Yuran Pengurusan
Meliputi yuran bagi pengurusan portfolio, perbelanjaan pemegang amanah & penyimpan, yuran audit dan pentadbiran
Langkah 5:

Mengukur Ketidakstabilan atau Volatiliti
Walaupun penilaian prestasi perbandingan atau prestasi mutlak dana adalah penting – pemilihan dana seharusnya mempertimbangkan ketidakstabilan pulangan tersebut.

Dalam konteks Malaysia, firma analisis kewangan Lipper menyediakan ukuran Faktor Volatiliti Dana (FVF) dan Klasifikasi Volatiliti Dana (FVC) sebagai panduan kepada pelabur dalam proses pemilihan mereka.
FVF memberikan ukuran sisihan piawai bagi pulangan dana, yang dikira berbanding pulangan tahunan dana dalam tempoh tiga tahun. Dana dengan FVF lebih tinggi menunjukkan bahawa pulangan turun naik dengan ketara berbanding pulangan tahunan. Secara perbandingan, dana dengan FVF lebih rendah menandakan bahawa pulangan adalah lebih stabil. Dalam contoh di atas, nilai FVF ialah 10.2, yang bermakna terdapat kemungkinan untuk dana naik dan turun kira-kira 10.2% berbanding pulangan tahunan.

Tahap Volatiliti Dana juga diklasifikasikan sebagai ‘Tinggi’, yang menunjukkan bahawa dana berada dalam julat risiko lebih tinggi dan mungkin menggunakan strategi pertumbuhan lebih agresif untuk mencapai pulangan tersebut.
Ilmu pengetahuan menjadi kunci kejayaan pelaburan
Proses memilih unit amanah tidak semestinya sesuatu mencabar. Dengan mengenal pasti dengan jelas matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda, maka anda sudah pun mengatasi halangan paling besar.

Sedikit usaha dan kajian juga akan membantu meningkatkan peluang anda untuk berjaya dan memilih dana unit amanah cemerlang yang sesuai untuk portfolio anda.
Disclaimer:

This content has been prepared by Affin Hwang Asset Management Berhad (hereinafter referred to as “Affin Hwang AM”) specific for its use, a specific target audience, and for discussion purposes only. All information contained within this content belongs to Affin Hwang AM and may not be copied, distributed or otherwise disseminated in whole or in part without written consent of Affin Hwang AM.

The information contained in this content may include, but is not limited to opinions, analysis, forecasts, projections and expectations (collectively referred to as “Opinions”). Such information has been obtained from various sources including those in the public domain, are merely expressions of belief. Although this content has been prepared on the basis of information and/or Opinions that are believed to be correct at the time the contents was prepared, Affin Hwang AM makes no expressed or implied warranty as to the accuracy and completeness of any such information and/or Opinions.

Affin Hwang AM and its affiliates may act as a principal and agent in any transaction contemplated by this content, or any other transaction connected with any such transaction, and may as a result earn brokerage, commission or other income. Nothing in this contents is intended to be, or should be construed as an offer to buy or sell, or invitation to subscribe for, any securities.

Neither Affin Hwang AM nor any of its directors, employees or representatives are to have any liability (including liability to any person by reason of negligence or negligent misstatement) from any statement, opinion, information or matter (expressed or implied) arising out of, contained in or derived from or any omission from this presentation, except liability under statute that cannot be excluded.
Hello, I'm Nadia. How may I help you?
Talk to Nadia
Close
Not sure what to ask? Try these.
  1. I forgot my i-Access password.
  2. How to perform redemption?
  3. What is the minimum amount to open an investment account?
  4. Checklist for deceased redemption.
  5. What is the best fund for me?
<  Slide to cancel
I'm listening ...
Click to stop recording
CUSTOMER CARE
1800 88 7080 (Malaysia)

+603 2116 6000 (International)

+6012 606 8685 (WhatsApp)
PRIVI ENQUIRIES

1800 222 777

+6012 606 8995 (WhatsApp)


Copyright © 2021 Affin Hwang Asset Management Bhd
TENG CHEE WAI

Managing Director
Teng Chee Wai is the founder of Affin Hwang Asset Management Berhad (Affin Hwang AM). Over the past decade, he has built the Company to be the fastest growing and only independent investment management house in Malaysia’s top three, with an excess of RM47 billion in assets under management as at 31 December 2018.​

​In his capacity as Managing Director / Executive Director, Teng manages the overall business and strategic direction as well as the management of the investment team. His hands-on approach sees him actively involved in investments, product development and marketing. Teng’s critical leadership and regular participation in reviewing and assessing strategies and performance has been pivotal in allowing the Company to successfully navigate the economically turbulent decade.

Teng’s investment management experience spans more than 20 years, and his key area of expertise is in managing absolute return mandates for insurance assets and investment-linked funds in both Singapore and Malaysia. Prior to his current appointments, he was the Assistant General Manager (Investment) of Overseas Assurance Corporation (OAC) and was responsible for the investment function of the Group Overseas Assurance Corporation Ltd.​

​Teng began his career in the financial industry as an Investment Manager with NTUC Income, Singapore. He is a Bachelor of Science graduate from the National University of Singapore and has a Post-Graduate Diploma in Actuarial Studies from City University in London.
Ooops!
Generic Popup